投資方針

はじめに

私が投資を始めた切っ掛けや経緯は、「このブログについて」と「運営者プロフィール」で詳しく書いています。
このページではそれらを踏まえて、現在行っている投資への考え方を書いていきます。

私の投資スタンス

私が投資をする上で重要視しているものを書きだしてみます。
・基本売らない
死ぬまで持ち続けて配当金を受け取り続ける事が投資の目的です
・長期の視点
30年後から見れば今が最安値と私は考えて投資を行っています
未来は誰にも分かりませんが、そう考える事が長く投資を続ける秘訣かなと思っています。
・分散
業種、国、時間、収入を分散する事で、どっかが不調でも、それ以外で支える
トータルで儲かっていればOKという考えです

過去の大きな下落では、コロナショック（2020年）やトランプ関税ショックの下落時でも、給料が入る度に余剰資金で株を買っていました。
暴落の恐怖より、収入が増える事の喜びの方が大きかった事、給料が安定して入ってきた事が多かったと考えています。
一方、2024年4月の日本株の大幅下落では給料前で資金がなく、静観するしかありませんでした。
別の記事で語りますが、この経験が後に金への投資に繋がります。

この暴落時に買った株は結果的にプラスになりました。
この成功経験から、下落局面でも決めたルール通りに投資を続ける事が重要だと考えています。
リーマンショック級の暴落はまだ未経験ですが、そのような局面でも同様の行動を心掛けたいです。

最近は有事に備えて株式以外にもゴールド資産に組み込み始めました。
暴落時に金を売却し、バーゲンセールとなった株を買う原資にする事が目的です。

主に投資している商品

高配当ETF
米国高配当ETFを買うだけで、数十銘柄へ一括投資出来ます
管理の手間も要らず、分社化からの一般口座へ入庫といった不利益な事も起こりません
これが大きなメリットだと感じています
日本個別株
為替の影響を抑える為に買っています
手間はかかりますが、コレクションを集めるような感覚があり楽しいという事も理由です
自分の調べた限り、分社化のデメリットも米株程ではありませんし
J-REIT
株とは違う値動きと高配当を目的に買っています
海外REIT
こちらも同様です
金ETF
市場クラッシュ時に株を買う原資として活用する為に購入しています
S&P500インデックスファンドと全世界株式インデックスファンドにも投資をしています

私が避けている投資

米国個別株への投資
過去にやっていましたが、分社化からの一般口座への入庫という流れから発生する税務処理の面倒さを理由に辞めました。
借金を伴う投資
信用取引や過度なレバレッジ、証券担保ローンなど知識や経験が不十分なもの
匿名組合
テーマ株ETF
情報が不透明な商品（未公開株、仕組債など）
他人の意見や一時的な流行だけで判断した投資

現金へ考え方

投資をした最初期は総資産の10%を考えていましたが、資産規模が大きくなるにつれ、機会損失と捉えるようになりました。
その結果、生活防衛資金として2年分の生活費という絶対値に変更しています。
変更の切っ掛けは、暴落と無収入が重なった場合の検証動画を見た事です。
その動画では生活防衛資金として残しておく金額が1年分と2年分では結果が全く違いました。
自分の設計は甘いかもしれないと思い、自分の状況に当てはめて考えた結果、生活防衛資金を2年分に再設定しました。

このブログでお伝えする情報の位置づけ

ここで書いているのは、あくまで私自身の体験と考え方を元に書いています。
私は投資歴5年の素人ですし、勘違いや間違いもします。
ただいま試行錯誤中でもあります。
特定の銘柄や商品の売買を推奨するものではありません。
投資はリスクを伴いますので、私の意見を鵜呑みにせず、最終的な判断はご自身で行ってください。

資産公開ページについて

私の具体的な保有資産や運用割合は、資産公開ページで公開しています。
最初はグーグルスプレットシートで公開していましたが、危険だという事で、画像での公開へ切り替えました。

おわりに

投資やお金に関する知識を得る前は、ギャンブルや金持ちのやる事という認識でした。
私の様な人間には縁のないものだと。
しかし色々学んだ結果、今は心穏やかに暮らす為に必要なものという認識に変わっています。
このブログに書いた内容が誰かの役に立ったら嬉しいです。
ついでに収益化してお金を稼げたら言う事はありません。